Uvoz bančnega izpiska (camt.053)

Označevanje plačanih računov je opravilo, ki traja pet minut na dan in nikoli ni zanimivo. Ker banka izpisek že tako in tako pripravi v strojno berljivi obliki, ga je najlažje uporabiti takega, kot je: ISO 20022 camt.053, datoteka XML, ki jo v spletni banki prenesete z enim klikom.

Brez razporejanja stolpcev

Prej je bilo treba izpisek najprej spraviti v tabelo in povedati, kateri stolpec je sklic, kateri znesek in kateri datum. Pri camt.053 tega ni: standard vsakemu podatku določa mesto, zato datoteko samo naložite. Če vaša banka ponuja več oblik, izberite camt.053 ali ISO 20022 XML.

Kaj se zgodi ob uvozu

• Upoštevajo se samo prilivi s sklicem. Sklic je tisto, kar plačilo poveže z računom; brez njega povezave ni mogoče narediti zanesljivo.
• Odlivi se preskočijo. Plačila dobaviteljem in stroški niso prihodki in ne smejo označiti nobenega računa kot plačanega.
• Storni in vračila se preskočijo, da vračilo ne bi zaprlo računa.
• Skupna knjižba se razbije na posamezna plačila. Banke jih pogosto združijo v eno vrstico; nam so pomembna posamezna, ker vsako pripada svojemu računu.
• Upošteva se knjižen znesek. Pri plačilu iz tujine se v datoteki lahko pojavita dva zneska — naročeni v tuji valuti in dejansko knjiženi; šteje drugi.
• Priliv se primerja z odprtim zneskom. Če je del računa že plačan ali dobropisan, mora priliv pokriti preostanek in se doda k že zabeleženim plačilom. Priliv, ki pokrije le del odprtega zneska, se prikaže kot neujemanje – takšno delno plačilo vnesete ročno.

Kaj morate imeti na računu

Da uvoz sploh lahko kaj poveže, mora račun nositi sklic — najlaže tako, da na račun dodate UPN QR kodo. Kupec jo poslika v mobilni banki in sklic se prepiše sam, brez tipkarskih napak. Praktično to pomeni, da QR koda ne olajša dela samo kupcu, ampak tudi vam pri knjiženju.

Če banka camt.053 ne ponuja

Uvoz sprejme tudi XLSX in CSV po preprosti shemi: prvi stolpec sklic, drugi znesek, tretji datum, brez glave, ločilo podpičje. Starejša oblika .xls ni podprta — shranite jo kot .xlsx ali CSV. Podrobnosti so v dokumentaciji o uvozu plačil.

Kje to najdete

Dokumenti → Uvoz plačil. Funkcija je brezplačna in ni dodatek. Pred potrditvijo vidite, kaj bo označeno kot plačano, tako da lahko posamezno vrstico izpustite.