SEPA trajniki: direktne obremenitve strank

Če vsak mesec izstavljate iste račune — naročnine, članarine, najemnine, vzdrževalne pogodbe — potem veste, koliko časa gre za čakanje na nakazila in opominjanje. S trajnikom (SEPA direktno obremenitvijo) se vloge obrnejo: stranka podpiše soglasje, vi pa ob zapadlosti sami sprožite plačilo s svoje e-banke. V aplikaciji Moj Račun je zdaj to vgrajeno.

Kako deluje

1. Soglasje stranke — na profilu stranke (zavihek Trajniki) vpišete referenco soglasja (UMR), datum podpisa, shemo (CORE ali B2B) ter IBAN in BIC plačnika. Več soglasij uvozite naenkrat iz Excela.
2. Računi kot običajno — račune izdajate ročno ali s ponavljajočimi računi povsem samodejno.
3. Paket za banko — na strani Izvozi izberete obdobje in datum bremenitve; program iz neplačanih računov strank s soglasjem ustvari datoteko pain.008 XML.
4. Uvoz v e-banko — datoteko naložite v svojo spletno banko oz. Halcom in bremenitve se izvedejo na izbrani datum.

Predogled, ki prepreči napake

Pred prenosom si ogledate predogled paketa: kateri računi bodo bremenjeni in za koliko (pri delno plačanih računih se bremeni samo preostanek), kateri pa so izpuščeni in zakaj — brez soglasja, preklicano soglasje ali že plačano. Če je bil račun že vključen v prejšnji izvoz, vas program na to opozori, tako da dvojna bremenitev ne more zgoditi po nesreči.

Kaj potrebujete pri banki

Z banko sklenete dogovor o direktnih obremenitvah, ki vam dodeli SEPA identifikator upnika (npr. SI02ZZZ12345678) — vpišete ga v Nastavitve → Profil skupaj z IBAN-om in BIC-om. Banka ob prvi uporabi običajno preveri testni primer datoteke; ustvarite ga na povsem enak način.

Trajniki + ponavljajoči računi = naročniško poslovanje

Kombinacija, ki je pri klasičnih programih ne najdete: ponavljajoči računi vsak mesec samodejno izdajo (in po želji davčno potrdijo) račune, trajniki pa poskrbijo, da so tudi plačani — v urniku samo vklopite možnost »Plačilo s trajnikom«. Ročno ostane le še mesečni prenos datoteke v banko.

Sorodno branje: ponavljajoči se računi · izvoz za računovodski program (VOD) · primerjava s Čebelco BIZ